Und wir entwickeln eine Strategie, um das Beste aus Ihrem Ruhestand zu machen und Ihnen gleichzeitig zu ermöglichen, etwas für Ihre Lieben zu hinterlassen. Eine Pauschalgebühr bedeutet, dass Sie für alle Finanzplanungsdienste eine einzige Gebühr zahlen. Ihre Gesamtgebühr hängt wahrscheinlich vom Wert Ihres Vermögens unter der Verwaltung des Beraters sowie von der Komplexität der von Ihnen benötigten Finanzplanungsdienste ab.
Obwohl Sie Kunden unterstützen, werden Sie sich nicht regelmäßig persönlich mit ihnen treffen. Wenn Sie das Team von Sensible Financial bitten, einen Finanzplan für Sie zu entwickeln, schauen wir uns nicht nur Ihr Aktienportfolio an. Wir denken über jeden Aspekt Ihrer Finanzlage nach, damit wir Ihren Finanzplan an Ihren aktuellen und zukünftigen Bedürfnissen und Zielen ausrichten können. Wir berücksichtigen Ihr Vermögen und Ihre Investitionen und wie viel Versicherung Sie benötigen, um Ihren aktuellen Lebensstil aufrechtzuerhalten.
Einige erstellen nur Pläne, während andere auch Investitionen, Versicherungen oder andere Produkte verkaufen. Wenn sie Produkte verkaufen, entsprechen ihre Empfehlungen normalerweise den Produkten oder Dienstleistungen, die sie verkaufen. Ein Versicherungsagent wird Sie beispielsweise über Versicherungsprodukte informieren, aber wahrscheinlich keine anderen Anlagemöglichkeiten erörtern .
Eine gute Finanzplanung sollte Details zu Ihrem Cashflow, Ihren Ersparnissen, Schulden, Investitionen, Versicherungen und anderen Elementen Ihres Finanzlebens enthalten. Die Finanzplanung umfasst die Betrachtung des gesamten Finanzbildes eines Kunden und die Beratung, wie er seine kurz- und langfristigen finanziellen Ziele erreichen kann. Vom Sparen für Bildung und Planung für den Ruhestand bis hin zur effektiven Verwaltung von Steuern und Versicherungen bauen Finanzplaner wertvolle Beziehungen zu ihren Kunden auf, um ihnen heute Vertrauen und eine sicherere Zukunft zu bieten. Brighton Financial Planning ist ein registrierter Anlageberater mit Sitz in Flemington, NJ. Brighton Financial Planning darf Geschäfte nur in den Staaten tätigen, in denen es registriert ist oder für die eine Befreiung oder ein Ausschluss von Registrierungsanforderungen in Frage kommt.
Wir sind bestrebt, unseren Kunden eine umfassende, intelligente Finanzplanung, objektives Anlagemanagement, sozial verantwortliches Investieren, Vermögensverwaltung und rechtzeitige Beratung und Planung für den Ruhestand zu bieten. Profitieren Sie von unserer treuhänderischen Verantwortung, da wir Ihnen helfen, kluge finanzielle Entscheidungen zu treffen und die Ereignisse des Lebens zu planen, damit Sie mit Zuversicht und Seelenfrieden voranschreiten können. Bei der Finanzplanung geht es darum, alle Elemente des finanziellen Lebens einer Person zu betrachten und einen Plan zu erstellen, der Ihnen als Einzelperson hilft, Ihre Verantwortung zu erfüllen und Ihre Ziele zu erreichen.
Wenn Sie versuchen, die Wertentwicklung eines Index nachzuahmen, entstehen Ihnen Gebühren und Kosten, die die Rendite schmälern. Es gibt keine Garantie dafür, dass ein Anlageplan oder eine Anlagestrategie erfolgreich sein wird. Im Gegensatz zu anderen in diesem Abschnitt besprochenen Berufen hat der Finanzplanungsberuf keine eigene Aufsichtsbehörde.
Als Gegenleistung für unsere Gebühren bieten wir Anlageverwaltung, Finanzplanung, Steuerplanung, Altersvorsorge, Mehrgenerationenplanung und andere Dienstleistungen an. Wir koordinieren Ihre Planung mit Ihren anderen Beratern wie Nachlassplanern, Versicherungsfachleuten und Wirtschaftsprüfern. Unsere Gebühren basieren auf den von uns verwalteten Vermögenswerten und können eine monatliche Abonnementgebühr für Kunden mit weniger als 1 Million US-Dollar zu verwalten enthalten. Ein Finanzberater oder Finanzplaner, der sowohl Finanzplanungs- als auch Anlageberatungsdienste anbietet, kann eine Verpackungsgebühr erheben.
Aber für diejenigen mit komplizierteren Finanzen oder Menschen, die versuchen, den besten Weg zu finden, um das Einkommen im Ruhestand zu verwalten, kann die Finanzplanung Ihnen helfen, den steuerlich effizientesten Weg zu finden, Ihr Geld zu verwalten. Von der Nutzung des Steueraufschubs für Sparziele über die Berechtigung für Abzüge und Gutschriften bis hin zur Minimierung der Steuern für Erben berühren Steuern viele Bereiche der Finanzplanung. Finanzpläne sind keine Einheitsgröße, obwohl die guten dazu neigen, sich auf dieselben Dinge zu konzentrieren.
Wenn es Ihnen Spaß macht, Menschen zu helfen – ihren Bedürfnissen zuzuhören, Fragen zu stellen, um ihre finanziellen Ziele zu bestimmen, und einen Plan zu entwickeln, der darauf ausgelegt ist, diese Ziele zu erreichen – sind Sie vielleicht gut geeignet, um mit Kunden als persönlicher Finanzberater zusammenzuarbeiten. Wir beabsichtigen die auf dieser Website enthaltenen Informationen nicht als Anlageberatung und empfehlen Ihnen nicht, Wertpapiere zu kaufen oder zu verkaufen. Wir übernehmen keine Gewähr dafür, dass sich unsere Aussagen, Meinungen oder Prognosen als richtig erweisen.
Finanzplanung ist der Prozess, Ihre finanzielle Situation umfassend zu betrachten und einen spezifischen Finanzplan zu erstellen, um Ihre Ziele zu erreichen. Infolgedessen befasst sich die Finanzplanung oft mit mehreren Finanzbereichen, darunter Investitionen, Steuern, Sparen, Ruhestand, Ihr Vermögen, Versicherungen und mehr. Wie zu erwarten, bietet ein Finanzplaner in der Regel Finanzplanungsdienste an, obwohl Finanzberater häufig selbst als Planer fungieren. Um einen Berater zu finden, der Ihnen bei der Erstellung eines Finanzplans helfen kann, probieren Sie das kostenlose Matching-Tool für Finanzberater von SmartAsset aus.